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提效75%,券商热衷引进数字员工的原因找到了

发布时间:2024-10-09 16:01分类: 浏览:300评论:0


导读:近年来,金融科技在证券公司的应用越来越普及,不断颠覆着传统的业务模式,各证券公司纷纷将金融科技发展战略提升到公司战略规划高度,加大信息技术投入力度,不断创新证券服务模式,培育证券新...

近年来,金融科技在证券公司的应用越来越普及,不断颠覆着传统的业务模式,各证券公司纷纷将金融科技发展战略提升到公司战略规划高度,加大信息技术投入力度,不断创新证券服务模式,培育证券新业态,驱动证券服务更加市场化和普惠化。

某券商作为我国证券行业的领先企业之一,深刻把握当下数字化转型机遇,持续探索RPA、AI等数字化融合应用,借助科技赋能,助力企业实现降本增效,进而为客户打造更高效、更便捷的智能服务平台。该券商在充分考虑自身实际需求和技术适配的前提下,对国内外人工智能企业产品技术做了详细的评估,最终成功引进金智维数字员工,实现了在运营管理中心首批工作场景中的落地应用。数字员工上线后,有效提升了业务处理的效率和准确性,优化了客户服务体验,助力该券商在激烈的行业竞争中脱颖而出,稳固其行业领先地位。

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解放员工双手,获客竞争得力助手




以往针对T日新开证券交易所账户且未明确办理指定交易的客户,公司每日需要安排3名员工轮流排班,手动执行一系列指定交易申报操作,避免被其他券商抢先指定而引起新客户流失。此项工作需要耗费业务员近1小时的时间,仅依靠人工手动操作,不仅进度慢、时效性无法保障,还容易出现人为错误。


业务景:特定客户指定交易


业务痛点:

1、每日安排员工值守,进行机械重复的手动操作,耗费过多时间精力,员工工作获得感低

2、员工在不同系统间操作,不仅进度缓慢,且极易产生错漏,导致无可挽回的运营风险。


上线效果:

数字员工上线后,全面接管了特定客户指定交易的工作任务,执行过程从原来的1小时缩短为15分钟,效率提升约75%,两个月以来累计为公司成功获客达数千名。提升业务效率和客户满意度的同时,有效降低了运营风险,释放员工的时间精力去从事更高附加值的工作,为公司带来更大增长效益。


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自动审核校验,解放人工精准提效




针对已完成见证开户的客户,员工需在指定时间范围内完成客户身份校验工作,以保证客户新开账户在开市后即可正常使用。原本该券商每天需安排十余名工作人员合计执行约14个工时的重复繁琐校验任务,不仅造成较大的人力成本压力,且工作量巨大,依靠员工手动操作效率低,员工在重复繁杂的审核工作中可能出现疲劳和误操作,影响客户体验和业务准确性。


业务场景:网上开户公安照校验


业务痛点:

1、员工手动处理审核校验工作,耗时长,无法满足高效率的业务需求,且难以避免人为错误,影响券商服务形象和客户满意度;

2、安排大量员工专人负责该项任务,限制了人力资源的灵活运用,增加了人力成本和运营负担。


上线效果:

数字员工上线后,由数字员工接管该项业务流程中95%的工作,有效解放员工双手,缓解了人力成本压力。针对客户身份存疑的任务,数字员工会自动记录并通知相关人员进行结果专项复核,确保业务准确性。








数字化转型是推动金融机构、尤其是证券公司高质量发展的重要发力方向。随着人工智能等数字化技术的迭代更新,数字化转型将为证券行业提供前所未有的创新空间,促进券商商业模式创新、驱动业务增长、提升客户体验、优化运营协作效率、拓展业务创新生态。各证券公司应积极拥抱变化,以领先的数字化手段建立数字化和智能化的客户服务体系,促进业技融合,革新展业模式,有效赋能企业突破性增长。

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